- Propósito y alcance
StarWin Casino aplica un proceso de verificación de identidad (KYC, por sus siglas en inglés Know Your Customer) a todos los titulares de cuenta registrados en Chile. Este proceso tiene como finalidad confirmar la identidad del jugador, acreditar su mayoría de edad, verificar su domicilio y comprobar la titularidad de los métodos de pago utilizados.
El proceso responde a obligaciones de cumplimiento en materia de prevención del lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y protección de menores de edad, conforme a los estándares aplicables a operadores que aceptan jugadores chilenos y a las directrices de la Superintendencia de Casinos de Juego (SCJ) y el Servicio de Impuestos Internos (SII).
La verificación es obligatoria. Sin su completación satisfactoria, StarWin Casino se reserva el derecho de suspender el procesamiento de retiros, restringir el acceso a determinadas funciones de la cuenta o, en casos justificados, proceder al cierre de la cuenta.
- Cuándo se activa la verificación
El proceso de verificación de identidad puede iniciarse en cualquiera de los siguientes momentos:
- Durante el registro de la cuenta, como parte del proceso de alta.
- Antes del primer retiro de fondos, independientemente del monto.
- Cuando el jugador supera umbrales acumulados de retiro (referencia orientativa: CLP 200.000-500.000 en un período mensual o CLP 300.000 en un único retiro).
- Cuando el sistema interno detecta señales de riesgo, inconsistencias en los datos declarados o actividad inusual en la cuenta.
- Cuando StarWin Casino lo considere necesario por razones de seguridad o cumplimiento normativo, en cualquier momento durante la vigencia de la cuenta.
El jugador será notificado a través del canal de comunicación registrado en su cuenta cuando se requiera documentación adicional.
3. Documentos requeridos
3.1 Documento de identidad
El jugador debe presentar un documento de identidad oficial vigente que acredite su nombre completo, fecha de nacimiento y número de identificación. Se aceptan los siguientes documentos:
- Cédula de identidad chilena (RUT), con fotografía de anverso y reverso.
- Pasaporte vigente.
- Licencia de conducir vigente emitida en Chile.
El documento debe estar en buen estado, ser completamente legible y no presentar alteraciones. Las imágenes enviadas deben mostrar todos los datos sin recortes, reflejos ni elementos que dificulten su lectura.
3.2 Comprobante de domicilio
Se requiere un documento que acredite el domicilio declarado en el registro de la cuenta. Debe estar emitido a nombre del titular de la cuenta y tener una antigüedad no superior a 90 días desde la fecha de emisión. Se aceptan:
- Facturas de servicios básicos (agua, electricidad, gas, telefonía fija o internet).
- Estado de cuenta bancario o cartola bancaria con domicilio visible.
No se aceptan documentos emitidos a nombre de terceros ni documentos con fecha de emisión superior a 90 días.
3.3 Verificación del método de pago
El jugador debe acreditar la titularidad del método de pago utilizado para depósitos o retiros. Según el tipo de instrumento, se aceptan:
- Captura o extracto de CuentaRUT que muestre nombre del titular y número de cuenta.
- Estado de cuenta bancario con datos del titular visibles.
- Imagen de tarjeta de crédito o débito con los dígitos centrales cubiertos, mostrando nombre del titular, primeros cuatro y últimos cuatro dígitos.
- Captura de billetera electrónica que muestre nombre del titular y datos de la cuenta.
- En caso de wallets de criptomonedas: dirección de wallet o identificador de transacción (txID) asociado.
3.4 Verificación facial
Cuando StarWin Casino lo considere necesario, el jugador deberá enviar una fotografía tipo selfie sosteniendo su documento de identidad junto al rostro. La imagen debe cumplir los siguientes requisitos:
- Alta resolución, sin filtros ni efectos visuales.
- Rostro y documento completamente visibles y legibles.
- Sin elementos que cubran parcial o totalmente el rostro (gafas de sol, mascarillas, gorros, etc.).
En determinados casos, el sistema puede requerir una verificación facial adicional mediante proceso automatizado.
- Formato y envío de documentos
Los documentos deben enviarse a través del canal habilitado en la cuenta del jugador o por el medio que StarWin Casino indique en la notificación correspondiente. Se aceptan archivos en formato JPG, PNG o PDF. El tamaño máximo por archivo y los canales de envío disponibles se especifican en la notificación de solicitud.
StarWin Casino no acepta documentos con datos alterados, imágenes de baja calidad que impidan la lectura de los datos ni copias de documentos vencidos.
- Plazos de procesamiento
Una vez recibida la documentación completa, StarWin Casino procederá a su revisión en un plazo habitual de 12 a 72 horas hábiles. Este plazo puede extenderse en los siguientes supuestos:
- Documentación incompleta o que requiera aclaración.
- Inconsistencias entre los datos declarados y los documentos aportados.
- Alto volumen de solicitudes en proceso.
- Necesidad de revisión ampliada por señales de riesgo detectadas.
El jugador será informado del resultado de la verificación o de la necesidad de aportar documentación adicional a través del canal de comunicación registrado.
- Niveles de revisión
StarWin Casino aplica un proceso escalonado de revisión KYC:
- Verificación básica automática: contraste inicial de datos declarados durante el registro.
- Revisión documental estándar: análisis manual de los documentos aportados por el jugador.
- Revisión ampliada: aplicable cuando se detectan señales de riesgo, inconsistencias o cuando la actividad de la cuenta supera determinados umbrales. En este nivel pueden solicitarse documentos adicionales o información complementaria.
- Obligaciones del jugador
El titular de la cuenta tiene las siguientes obligaciones en relación con el proceso de verificación:
- Proporcionar información veraz, completa y actualizada durante el registro y en cualquier momento posterior en que StarWin Casino lo solicite.
- Aportar los documentos requeridos dentro del plazo indicado en la notificación.
- Notificar a StarWin Casino cualquier cambio en los datos registrados (domicilio, método de pago, datos de contacto) de forma inmediata.
- No utilizar documentos de terceros ni información que no corresponda al titular real de la cuenta.
El incumplimiento de estas obligaciones puede derivar en la suspensión temporal o cierre definitivo de la cuenta, así como en la retención de fondos pendientes de verificación conforme a los procedimientos internos aplicables.
- Tratamiento de los datos aportados
Los documentos e información personal aportados durante el proceso de verificación son tratados conforme a la Política de Privacidad de StarWin Casino y a la normativa aplicable en materia de protección de datos. Los datos se utilizan exclusivamente para los fines de verificación de identidad, cumplimiento normativo y prevención del fraude. No se comparten con terceros salvo en los casos previstos por la normativa vigente o por requerimiento de autoridad competente.
- Edad mínima
StarWin Casino no permite el registro ni el uso de sus servicios a personas menores de 18 años. La verificación de identidad incluye la confirmación de la mayoría de edad del titular de la cuenta. En caso de detectarse que el titular es menor de edad, la cuenta será cerrada de forma inmediata y los fondos serán gestionados conforme al procedimiento interno aplicable.
- Contacto
Para consultas relacionadas con el proceso de verificación de identidad, el jugador puede dirigirse al equipo de soporte de StarWin Casino a través de los canales de atención disponibles en su cuenta registrada.